FAQ

Para poder ser confiado a uma sociedade de cobrança como a nossa, o seu crédito deve ser certo, líquido e exigível, ou seja, deve corresponder à venda de um produto ou de uma prestação, cujo montante é definido e cujo vencimento foi ultrapassado.

Sim, não há qualquer compromisso mínimo de processos a entregar ou de montantes a cobrar.

O prazo de prescrição de um crédito depende da natureza da dívida e do devedor. Todavia, compete a este último alegar a prescrição. Portanto, pode reclamar as suas dívidas, mesmo que datem de vários anos.

Temos o cuidado de preservar a sua relação com o cliente e privilegiamos a via amigável, sabendo que um cliente que lhe deve dinheiro não voltará a contactá-lo enquanto não tiver pago a sua dívida.

Aceitamos todos os processos a partir de 15 €, de acordo com as mesmas condições.

Basta fazer um pedido de documentação para receber o impresso de dívidas, bem como as identificações de acesso.

Já é cliente?

Ligue-se ao seu espaço de cliente para introduzir novos processos.

Dans ce cas le mieux est de nous transmettre la liste de vos impayés dans un fichier (Excel, CSV etc…). Nous l’intégrerons ainsi directement dans notre sytème et pourrons intervenir immédiatement.

Nous savons que les logiciels métiers n’offrent pas toujours des possibilités d’export très personnalisées, montrez nous sous quelle forme vous pouvez extraire les listes, et nous nous adapterons à ce qui est le plus simple et le plus facile pour vous. Nous trouvons toujours une possibilité d’échange des données.

Oui tout à fait. Nous restons toujours en veille pour vous proposer ce qu’il y a de mieux, A ce titre notre jeu d’API de recouvrement, vous permet de transmettre des dossiers de “machine à machine”.

Bien entendu un petit développement informatique est nécessaire de votre coté pour utiliser ces API, et nous avons un documentation disponible. Nous respectons le standard “CRUD” donc vous n’aurez pas de surprises.

Pour avoir plus d’informations sur nos API, contactez-nous par email

Para dar início às nossas diligências, basta uma simples lista dos seus devedores. Posteriormente, se considerarmos necessário ou mediante a reclamação do seu devedor, pedir-lhe-emos cópias dos elementos justificativos (contrato, nota de encomenda, correspondência, etc.)

Il n’y a aucune obligation légale ou contractuelle sur les actions que vous devez mener avant de nous transmettre vos impayés.

Certains de nos clients ne font aucune relance, d’autres une seule relance par email, d’autres enfin  plusieurs par courrier, email et téléphone ou LRAR, tout est possible.

Tout dépend de votre organisation, du montant vos impayés et des ressources internes que vous voulez y consacrer.

L’adresse Postale est un élément, certes important, pour contacter votre débiteur, mais ce n’est pas le seul: Téléphones fixe et surtout mobile et email sont des gages d’actions rapides et efficaces.

Pour nos clients dans le e-commerce nous pouvons même intervenir avec uniquement l’adresse email.

Le recouvrement vient tout naturellement en bout de chaine comptable et les entreprises, notamment les PME sont très attirées par une offre “sans couture” jusqu’au recouvrement.

Notre jeu d’API vous permet d’intégrer le recouvrement des impayés à votre offre.

Contactez-nous directement à ce sujet.

Pode acrescentar juros de mora, se estes estiverem mencionados nas condições gerais de venda aceites pelo seu devedor. A taxa de mora é igual à taxa de refinanciamento do Banco Central Europeu, acrescida de 10 pontos.

Não, não aceitamos processos após pronúncia de sentença ou intervenção de um oficial de justiça ou de outro gabinete de cobrança.

O seu devedor deve pagar-nos a nós no nosso sítio da Internet protegido, ou por cheque, mandato ou transferência bancária.

Assim que o devedor nos tenha pagado, efetuamos os extratos no final do mês e transmitimos-lhe imediatamente por  transferência bancária todos os montantes recebidos, ainda que parciais (em lotes de 3), após dedução dos nossos honorários.

Se o devedor lhe pagar diretamente, deve informar-nos imediatamente através do espaço de cliente ou por correio eletrónico, para que possamos interromper as nossas diligências junto do mesmo. No final do mês, enviaremos a nossa fatura de honorários, que pode pagar por transferência bancária ou no nosso sítio de pagamento.

Contrariamente a determinados vizinhos europeus, a legislação proíbe-nos de faturar os nossos honorários a devedores particulares (pessoas singulares) (artigo L111-8 do código dos processos civis de execução); é a razão pela qual faturamos estes honorários aos nossos clientes.
Se os seus devedores forem profissionais (pessoas coletivas), podemos, em determinados casos, reivindicar uma indemnização complementar a título de despesas de cobrança.

Faturamos os nossos honorários com base nas quantias cobradas na sequência da nossa intervenção, à taxa indicada nas nossas condições de cobrança. Os nossos honorários nunca lhe são faturados em caso de insucesso.

Para além do espaço de cliente, através do qual pode acompanhar a evolução dos seus processos, enviamos-lhe uma notificação por correio eletrónico relativamente a cada uma das nossas ações escritas.

Emitimos um certificado de “impossibilidade de cobrança” para transferir o seu crédito para perdas.

Em caso de não cobrança, pode retirar-nos um processo por carta registada com aviso de receção a solicitar a interrupção das diligências e a devolução dos elementos em nosso poder. Não lhe será exigido qualquer pagamento.

Não; enquanto o processo nos estiver confiado, deve deixar a nosso cargo a gestão completa e não solicitar a intervenção de um terceiro que atue paralelamente a nós.